联系我们
相关信息
您现在的位置：南京刑事律师网>联系我们
高利转贷罪与骗取贷款罪区别有哪些
南京刑事律师网 www.njLs110.com
现如今犯罪手段层出不穷，为了更好的维护自身利益，了解相关的刑事罪责是很有必要的。对于涉嫌构成高利贷罪与骗取贷款罪的当事人及其亲属，了解具体的概念极为重要。同时也要知道这二者的区别在哪里。接下来，就让我们为您介绍高利转贷罪与骗取贷款罪之间的不同之处吧。
一、高利转贷罪与骗取贷款罪区别有哪些
骗取贷款罪与高利转贷罪均设置在刑法的同一条中，两罪主观上均没有非法占有贷款的目的，但在客观行为上存在一定相似性。如果行为人骗取贷款以后再高利转贷给他人，其行为就可能同时符合骗取贷款罪与高利转贷罪，最终选择适用哪一罪名，要综合考虑行为人的违法所得、银行或者其他金融机构的损失等情节。对于造成银行或者其他金融机构重大损失的，一般选择认定骗取贷款罪，以突出犯罪行为的欺骗性和对金融秩序的严重危害性特征;如果没有造成银行或者其他金融机构重大损失的，行为人通过转贷牟利的，一般倾向于认定为高利转贷罪。
二、什么是高利转贷罪
(一)概念
高利转贷罪，是指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人，违法所得数额较大的行为。
(二)犯罪构成
1、客体要件。本罪所侵犯的直接客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩序。
2、客观要件。本罪在客观上表现为以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人数额较大的行为。
3、主体要件。本罪的主体为特殊主体，即借款人，即经工商行政管理机关或主管机关核准登记的企(事)业法人、其他经济组织、个体工商户或具有中华人民共和国国籍的具有完全民事行为能力的自然人。
4、主观要件。本罪在主观上只能由故意构成，而且以转贷牟利为目的。过失不构成本罪。
(三)立案标准
《最高人民检察院、公安部关于经济犯罪案件追诉标准的规定》 第二十三条：高利转贷案(刑法第175条)以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：
1、个人高利转贷，违法所得数额在五万元以上的;
2、单位高利转贷，违法所得数额在十万元以上的;
3、虽未达到上述数额标准，但因高利转贷，受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。
三、什么是骗取贷款罪
(一)概念
本罪在客观方面表现为采用虚构事实、隐瞒真相的方法诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的行为。
(二)立案标准
骗取贷款罪是指编造引进资金、项目等虚假理由、使用虚假的经济合同、使用虚假的证明文件、使用虚假的产权证明作担保、超出抵押物价值重复担保或者以其他方法，诈骗银行或者其他金融机构的贷款、数额较大的行为。认定骗取贷款罪的关键有两点：
(1)对欺骗手段的认定;
(2)对“给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节”的认定。司法机关在办理此类案件时，应注意收集证据，在主观方面证明被告人具有骗取银行贷款的犯罪故意。同时，要注意查找充分证据，证明犯罪的实际后果非常严重，符合骗取贷款罪“给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节”的要求。
以上就是对高利转贷罪和骗取贷款罪情况的介绍，当然每个案件的具体情况会有所差别，针对性见解还是很有必要的。如果有这方面的问题，可及时联系的在线律师，我们有最优质的律师团队，以及最优质的咨询服务。
·民营企业发行公司债券的程序是什么样的，发行条件有哪些？
民营企业发行公司债券的程序是什么样的，发行条件有哪些？发行企业债券是形成企业直接融资的最重要的途径之一，同时也是最便捷的途径之一，而且证券作为一种高收益的投资方式，也受......
·非法吸收公众存款量刑标准是怎样的？
在我国，如果有吸收公民存款的行为，那需要取得相应的资质，否则的话该行为就是违法的。一般情况下只有银行才具有这样吸收公众存款的资格，而对于非法吸收公众存款的行为就有可能构成......
·全款买卖合同一般违约金怎么计算?
全款买卖合同一般违约金怎么计算?一、买卖合同的违约金规定一般认为，现行合同法所确立的违约金制度是不具有惩罚性的违约金制度，而属于赔偿性违约金制度。即使约定的违约金数额高......
·伪造、变造股票、公司、企业债券罪需要哪些构成要件？
伪造、变造股票、公司、企业债券罪需要哪些构成要件?伪造、变造股票、公司、企业债券罪需要的构成要件具体如下：(一)客体要件本罪侵犯的客体是国家对股票、债券的管理秩序和管理制度，......
·根据法律规定朋友欠钱2023不还怎么办?
根据法律规定朋友欠钱不还怎么办?欠钱不还应该向法院起诉，起诉的流程是：1、准备好民事诉讼状。2、到具有管辖权的人民法院起诉，并提交相关的证据材料。3、按照人民法院的通知准时出......
·不属于公司债券特征
不属于公司债券特征在金融市场中只要的金融产品有三种即股票、债券和基金。这三种金融产品各有个不同的特点以讲他们之间进行区分从而体现出其存在的价值。而在债券之中公司债券为比......
一、高利转贷罪与骗取贷款罪区别有哪些
骗取贷款罪与高利转贷罪均设置在刑法的同一条中，两罪主观上均没有非法占有贷款的目的，但在客观行为上存在一定相似性。如果行为人骗取贷款以后再高利转贷给他人，其行为就可能同时符合骗取贷款罪与高利转贷罪，最终选择适用哪一罪名，要综合考虑行为人的违法所得、银行或者其他金融机构的损失等情节。对于造成银行或者其他金融机构重大损失的，一般选择认定骗取贷款罪，以突出犯罪行为的欺骗性和对金融秩序的严重危害性特征;如果没有造成银行或者其他金融机构重大损失的，行为人通过转贷牟利的，一般倾向于认定为高利转贷罪。
二、什么是高利转贷罪
(一)概念
高利转贷罪，是指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人，违法所得数额较大的行为。
(二)犯罪构成
1、客体要件。本罪所侵犯的直接客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩序。
2、客观要件。本罪在客观上表现为以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人数额较大的行为。
3、主体要件。本罪的主体为特殊主体，即借款人，即经工商行政管理机关或主管机关核准登记的企(事)业法人、其他经济组织、个体工商户或具有中华人民共和国国籍的具有完全民事行为能力的自然人。
4、主观要件。本罪在主观上只能由故意构成，而且以转贷牟利为目的。过失不构成本罪。
(三)立案标准
《最高人民检察院、公安部关于经济犯罪案件追诉标准的规定》 第二十三条：高利转贷案(刑法第175条)以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：
1、个人高利转贷，违法所得数额在五万元以上的;
2、单位高利转贷，违法所得数额在十万元以上的;
3、虽未达到上述数额标准，但因高利转贷，受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。
三、什么是骗取贷款罪
(一)概念
本罪在客观方面表现为采用虚构事实、隐瞒真相的方法诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的行为。
(二)立案标准
骗取贷款罪是指编造引进资金、项目等虚假理由、使用虚假的经济合同、使用虚假的证明文件、使用虚假的产权证明作担保、超出抵押物价值重复担保或者以其他方法，诈骗银行或者其他金融机构的贷款、数额较大的行为。认定骗取贷款罪的关键有两点：
(1)对欺骗手段的认定;
(2)对“给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节”的认定。司法机关在办理此类案件时，应注意收集证据，在主观方面证明被告人具有骗取银行贷款的犯罪故意。同时，要注意查找充分证据，证明犯罪的实际后果非常严重，符合骗取贷款罪“给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节”的要求。
以上就是对高利转贷罪和骗取贷款罪情况的介绍，当然每个案件的具体情况会有所差别，针对性见解还是很有必要的。如果有这方面的问题，可及时联系的在线律师，我们有最优质的律师团队，以及最优质的咨询服务。
·民营企业发行公司债券的程序是什么样的，发行条件有哪些？
民营企业发行公司债券的程序是什么样的，发行条件有哪些？发行企业债券是形成企业直接融资的最重要的途径之一，同时也是最便捷的途径之一，而且证券作为一种高收益的投资方式，也受......
·非法吸收公众存款量刑标准是怎样的？
在我国，如果有吸收公民存款的行为，那需要取得相应的资质，否则的话该行为就是违法的。一般情况下只有银行才具有这样吸收公众存款的资格，而对于非法吸收公众存款的行为就有可能构成......
·全款买卖合同一般违约金怎么计算?
全款买卖合同一般违约金怎么计算?一、买卖合同的违约金规定一般认为，现行合同法所确立的违约金制度是不具有惩罚性的违约金制度，而属于赔偿性违约金制度。即使约定的违约金数额高......
·伪造、变造股票、公司、企业债券罪需要哪些构成要件？
伪造、变造股票、公司、企业债券罪需要哪些构成要件?伪造、变造股票、公司、企业债券罪需要的构成要件具体如下：(一)客体要件本罪侵犯的客体是国家对股票、债券的管理秩序和管理制度，......
·根据法律规定朋友欠钱2023不还怎么办?
根据法律规定朋友欠钱不还怎么办?欠钱不还应该向法院起诉，起诉的流程是：1、准备好民事诉讼状。2、到具有管辖权的人民法院起诉，并提交相关的证据材料。3、按照人民法院的通知准时出......
·不属于公司债券特征
不属于公司债券特征在金融市场中只要的金融产品有三种即股票、债券和基金。这三种金融产品各有个不同的特点以讲他们之间进行区分从而体现出其存在的价值。而在债券之中公司债券为比......